Die wichtigsten Bausteine der

Finanzplanung

Liquiditätsplanung

Wir analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben im Detail, um mögliche Überschüsse oder Defizite zu identifizieren. Mithilfe einer privaten Erfolgsrechnung stellen wir sicher, dass Ihre finanzielle Basis solide ist und genügend Spielraum für Investitionen oder unerwartete Ausgaben bietet.

Vermögensplanung

Ihre Vermögensentwicklung und Anlagestrategie stehen im Fokus. Durch eine private Bilanz analysieren wir Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, um gemeinsam mit Ihnen eine Strategie zu entwickeln, die zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt.

Pensionsplanung

Ein sorgenfreier Ruhestand erfordert eine vorausschauende Planung. Wir prüfen Ihre Vorsorge aus der ersten (AHV), zweiten (Pensionskasse) und dritten Säule (Säule 3a). Die Pensionsplanung bietet zahlreiche Optimierungsmöglichkeiten, wie einen gestaffelten Bezug der Vorsorgegelder zur Steuerersparnis oder die Planung für eine Frühpensionierung, um Vermögensverzehr zu vermeiden. Gemeinsam besprechen wir die für Sie wichtigen Themen: PK Kapital oder Rente, Immobilie verkaufen oder nicht, Hypothek reduzieren oder nicht. Unser Ziel ist ein reibungsloser Übergang vom Erwerbsleben in die Pensionierung, damit Sie finanziell optimal aufgestellt und vorbereitet in diesen neuen Lebensabschnitt starten können.

Vorsorgeplanung

eben der Altersvorsorge beleuchten wir die Absicherung gegen Risiken wie Erwerbsunfähigkeit und Todesfall. Eine fundierte Analyse der entsprechenden Leistungen stellt sicher, dass Sie und Ihre Familie umfassend abgesichert sind.

Nachlassplanung

Wir helfen Ihnen, Ihren Nachlass frühzeitig und strategisch zu planen. Ob Erbschaft, Testament oder Nachfolgeregelung – wir unterstützen Sie dabei, Ihre Wünsche rechtskonform und steuerlich optimiert umzusetzen.

Steueroptimierung

Steuern beeinflussen alle finanziellen Entscheidungen. Durch eine detaillierte Analyse Ihrer Steuerbelastung identifizieren wir Einsparmöglichkeiten.